Procedee de sustragere ilegală a mijloacelor bănești prin intermediul cardurilor bancare sau a bancomatelor. Metode de prevenire

Abstract

Subiectul cercetat se referă la un fenomen infracțional foarte răspândit în ultimii ani. Sustragerile ilegale a mijloacelor bănești de pe cardurile bancare sau prin intermediul bancomatelor au luat o mare amploare, fapt care este confirmat de către statisticile structurilor polițienești autohtone, dar și internaționale. În studiul dat mă voi axa pe cercetarea celor mai răspândite forme de sustragere a mijloacelor financiare de pe cardurile de plată, precum și la procedeele de compromitere a ATM-urilor(Automated Teller Machine – automat bancar), săvârșite în aceleași scopuri. Concomitent mă voi referi și la metodele de prevenire a acestui flagel, expuse deseori în recomandările Băncii Naționale a Moldovei (BNM), care au menirea de a recomanda deținătorilor de carduri de plată respectarea unor reguli elementare în procesul de mânuire a acestora pentru a evita riscurile de compromitere a bancomatelor sau cardurilor bancare.