Analiza criminologică a fenomenului criminalităţii din domeniul financiar bancar

Abstract

Criminalitatea financiar-bancară afectează în mod direct liberul acces la investiţii, afectează piaţa muncii legale, desfacerea, consumul, producţia propriu-zisă, generând un climat concurenţial neloial. Mai mult de atât, criminalitatea financiar-bancară a devenit un fenomen internaţional, necesitând o abordare serioasă atât la acest nivel, cât şi la cel naţional. Evoluţia fenomenului criminalităţii economico-financiare se află în strânsă corelaţie cu dinamica întregului ansamblu economico-social, constituind o reflectare indirectă a disfuncţionalităţii acestora. Cercetările şi analizele criminologice efectuate la nivel naţional relevă faptul că în Republica Moldova, după o lungă perioadă de timp de tranzacţie la economia de piaţă şi cu perspectiva aderării la Uniunea Europeană, simbioza mediului economic cu cel politic generează condiţiile favorabile infracţionalităţii economico-financiare în general şi în special criminalităţii financiar-bancare. De asemenea, putem constata profesionalizarea infractorilor în domeniul financiar-bancar care dispun de resurse intelectuale, logistice şi economico-financiare pentru atingerea scopurilor lor infracţionale. Din punctul de vedere al autorului, structurile de specialitate care funcţionează în cadrul organelor de drept şi anume CCCEC şi SIS, procuratura şi MAI, trebuie să aibă compartimente de analiză criminologică şi financiar-bancar-operativă care să direcţioneze activităţile specifice de investigaţii şi cercetare penală în domeniul investigării infracţiunilor financiar-bancare.